2017年5月20日 星期六

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借錢網作者 胡升鴻 一年一度的投資盛事 波克夏股東大會來了,全球投資人都相當關注兩位投資大師巴菲特、查理蒙格的最新言論。因為重點太多,我就挑出三點與各位聊聊。 1.無人車技術如何影響波克夏?借錢網 無人車技術對於人類是好事,車禍會減少,但對於波克夏來說不是好消息,旗下重要的車險公司GEICO將會因為車禍的減少,導致車險的需求和價格大幅降低。另外,首先開始營運的可能是無人卡車,這部分會影響BNSF的鐵路運輸生意,過去鐵路的運輸成本低於貨車,但如果貨車不需要司機了,那將大大提升競爭力。 不過,如同巴菲特在前年的年報裡提到,這些趨勢的改變,他和經營團隊都看到了,他們會想辦法"適應",不過只提到"適應"這兩個字,並沒有多說具體改變的細節,這當然也關係到商業機密。不過我猜測,預測十年後會消失的業務,現在就應該停止投資,轉往其他新技術仍無法代替的市場,真的不知道能轉往什麼市場,就把錢上繳波克夏總部,給投資經理運用。例如波克夏旗下的喜詩糖果,雖然在加州地區非常好賺,但當要擴張到其他州或國家時,發現做不起來,當地有太強的地頭蛇,這時候不要勉強硬開店,把賺來的錢還給總部就好了。過去也有整個業務消失的例子,例如80年代的波克夏主力戰將之一:百科全書,因為網路的盛行,人們不需要再買百科全書了,這部分就完全萎縮了,但沒關係,這段時間已經賺飽了,已經讓巴菲特拿去投資其他更賺錢的事業(這是一個把檯面上的卡當祭品,召喚出更強大的卡的概念)。我們要去適應這個商業世界的變化,自己汰弱留強,過時的產品與其讓對手殺了你,不如自己動手,如同賈伯斯勇敢地推出iPhone,殺了iPod。 2.波克夏的接班人問題借錢網 這是每年股東們必問的議題,畢竟這個波克夏帝國是由兩老撐起來的,現在巴菲特86歲,蒙格93歲,之後誰來接管這麼龐大又複雜的集團呢? 如果是總集團的CEO,蒙格曾經點名兩位呼聲最高的候選人,一位是波克夏能源老大的Greg,一位是波克夏再保老大Ajit,這兩位都跟了巴菲特很久了,能力早已被證實,不過對巴菲特而言,最重要的是品格。巴菲特曾說他用人有三個標準:正直、熱情、能力,但沒有第一項,後兩項會害死你。如果一個人不懷好心,你反而希望他又懶又笨,不要太聰明。關於如此重要的波克夏接班人,不太可能是空降部隊,品格這種事是要長期觀察的,巴菲特也曾看錯人,他曾經很倚重的大將 索柯爾,出現了道德問題(自己先買股票才推薦給波克夏),後來巴菲特也是揮淚斬馬謖,無論你多有能力,只要道德有問題,巴菲特完全不能容忍。況且,人是會隨著時間改變的,連跟了那麼久的索柯爾都會犯了道德上的錯,更何況是不熟的人。另外,波克夏董事長將由巴菲特的大兒子Howard來當,雖然Howard在商業經營的能力不如旗下這些波克夏老臣,但Howard掌管的是波克夏的文化,避免波克夏腐敗、官僚、傲慢。 巴菲特過去提到他有萬全的準備,說他死後還能指揮波克夏,我很好奇要怎麼辦到,要跟孔明一樣藏三個錦囊嗎XD,我個人認為重點就是"接班人要有選出優秀接班人的能力"這樣才能一代傳一代,甚至一代比一代優秀。 借錢網 另外,有件特別的議題我想與各位談談,就是波克夏的投資經理接班人,為何是選2人?相比其他知名的避險基金,投資團隊都是數十人起跳,而巴菲特只選2人,他不擔心這2人之後出什麼狀況嗎?以下是我的猜測,我想這跟巴蒙兩老的個性有關,他們相信菁英主義,尤其投資這種事,10個臭皮匠勝不了1個諸葛亮,太多人討論並不會比較好,過去50年建立起的波克夏帝國,也完全是兩老獨自決策出來的,所以他們認為投資決策不需要那麼多人,只要選出來的人是萬中選一的投資奇才就夠了,如同他們的投資標的採集中路線,投資在人才身上也是集中就好。但如果只選1人,難免有思考上的盲點,因此只要有另一人在旁提醒,就能好很多。因此,2人就足夠多了。(投資奇才難尋,若真幸運找到,未來也可能有第三人加入) 3.大家擔心巴蒙兩老不在波克夏以後,波克夏會不會走下坡。 首先必須更各位說明,波克夏過去的優異紀錄,100%確定不可能再發生了,這件事巴菲特早已說過,由於波克夏現在已規模太大,因此,可投資的範圍大幅減少,接班人曾說過,以現在的波克夏規模,全世界大概只剩300家上市公司可以被投資,投資機會少,自然報酬率受限。 借錢網 然而,我不覺得兩老離開後,波克夏的投資會開始不靈,我反而覺得接班人的投資風格更符合未來潮流。 巴菲特和蒙格只喜歡比較確定性的機會,穩中求勝,但也因此錯失了網路科技巨頭,亞馬遜、google…等,他們現在也很後悔。 借錢網 講個小故事,在2000年網路泡沫爆掉前夕,巴菲特在某次演講提到網路泡沫嚴重,台下觀眾許多人是網路創業大老,自家股票當時都漲很兇,自然對巴菲特的話嗤之以鼻,會後有個年輕人謙虛地跑來請教巴菲特一些問題,巴菲特當時覺得這個年輕人不錯,這人就是亞馬遜創辦人Bezos。若當年巴菲特覺得Bezos不錯,拿一點錢來贊助投資這個年輕人,那今天就笑呵呵了,輸掉了也無傷大雅。(巴菲特當時只有投資亞馬遜的債券,賺了一倍多,若大膽一點改成買股票,那就賺上百倍了) 我個人認為,就期望值來說,只要報酬的倍數夠高,雖然勝率不是百分百,還是能一試,只要下注分散一點即可。投資方法應與時俱進,網路讓馬太效應更明顯,因此,願意接受一些不確定性較高的機會,換取暴賺的可能,是一個新的方向。 借錢網 這方面接班人反而比較能接受新的概念。近年來,老巴也開始聽接班人的話,無論是航空、借錢網蘋果、PCC,都是接班人影響老巴的決定。
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